Подоходный налог, налог на вклады, налог на облигации, НДФЛ, налог от продажи недвижимости и сдачи в аренду, налог с выигрышей, налог на имущество и др.
Население, как правило, замечает только те налоги, которые оно само платит. Их всего немного: транспортный налог, земельный и налог на имущество. Другие же налоги, либо взносы оплачиваются третьими лицами, к примеру, работодателем оплачивается подоходный налог, страховые взносы.
Каждый раз, когда мы приобретаем какие-то товары оплачиваем налог на добавленную стоимость, покупая акцизные товары, к примеру, алкогольную и табачную продукцию, нефтепродукты оплачиваем акцизы.
Ставки основных налогов не повышаются, но налоговая нагрузка на граждан из года в год только увеличивается.
Данное обстоятельство складывается из-за того, что мы все оплачиваем взносы на капремонт, налог на недвижимость определяется из кадастровой стоимости, увеличились государственные пошлины госпошлины, введены косвенные налоги, увеличивающие расходы предпринимателей, которые впоследствии возлагаются на плечи конечных потребителей, это система "Платон" и торговый сбор.
В данной ситуации каждому гражданину необходима оптимизация существующей у него системы налогов, поскольку согласно изложенному ниже в действующей системе налогообложения их более чем предостаточно.
Виды налогов
- От продажи недвижимости и сдачи в аренду — 13%
Данный налог уплачивается лицами, продавшие жилое помещение, либо иное помещение, раньше минимального срока владения, а также на сумму, составляющую сумму более налогового вычета. Кроме этого, указывать доход в декларации и платить налог в 13% должны арендодатели жилья независимо от срока сдачи в аренду, в декларации 3-НДФЛ указывается фактически полученный доход.
- Налог на доходы от источников за пределами России — 13%
- дивиденды и проценты, выплаты страховки, пособий, пенсии, стипендии;
- выплаты по ценным бумагам, полученные от эмитента российских депозитарных расписок;
- за работу на зарубежные фирмы;
- от продажи имущества за границей;
- от использования транспортных средств.
- Налог с выигрышей — 13 или 35%
При выигрыш в государственную лотерею, казино, азартные игры и у букмекеров необходимо уплатить налог в 13% свыше суммы более 4000 руб. Налог в 35% уплачивается за успех в рекламных акциях, так как остальные выигрыши, кроме государственных, считаются рекламой, поскольку лотереи организует только государство.
- Налог с продажи всего — 13%
По сути с продажи любых вещей нужно уплачивать данный налог. Однако, если такая вещь стоит дешевле 250 тысяч рублей, либо цена продажи является не выше суммы ее приобретения, то данный налог не уплачивается.
Иными словами, продать или купить квартиру, транспорт нужно оплатить дополнительные обязательные платежи, составляющие по своей сути дополнительный налог.
К примеру, по состоянию на 2020 г. доля импортных товаров в торговле составила — 38%, а совокупный торговый оборот порядка 33,5 трлн. руб. С учетом этого, порядка 12,7 трлн. руб. в 2020 г. составила доля импортного товара, а при средней ставки таможенных пошлин в размере 10%, общая сумма таможенных пошлин составила 1,27 трлн. руб.
Впоследствии, данная сумма таможенных пошлин включается в конечную цену товара для потребителя, тем самым переориентировав такую сумму на численность экономически активного населения получается, что в месяц каждый экономически активный гражданин оплачивает сумму порядка 1400 руб., составляющую размер таможенных пошлин.
Тем самым, можно рассчитать, что акциз на одну сигарету составляет в районе 4,5 руб., по статистике курильщик потребляет 1,6 тыс. сигарет ежегодно, соответственно он оплачивает акциз 600 руб. ежемесячно, а акциз на алкоголь в месяц составляет 400 руб. с гражданина.
Однако, должно быть понятным, что в итоге всю финансовую нагрузку предприниматели перекладывают по цепочке на конечного потребителя.
По состоянию на 2020 г. общая сумма сбор по системы «Платон» составила 31 млрд. руб., т.е. порядка 250 руб. на каждого гражданина РФ.